RiskRaider风险雷达

RiskRaider风险雷达,是一套基于人工智能的企业赊销客户动态监测和智能预警系统。系统实时监控包括上下游企业主体及其关系企业/关系人信用数据,多维度透视分析企业风险等级、企业经营能力和还款能力,第一时间示警企业恶意变更法人代表/股东、金融纠纷、过度投资、跨行业扩张等风险事件发生,提供企业风险标签、风险分析及智能预警服务,辅助企业风险控制决策,帮助提高企业应收账款周转率、改善现金流、提高企业盈利能力。

目前,该产品已广泛被制造、贸易、能源、供应链金融等行业规模以上企业采用,为包括三菱商事、霍尼韦尔、联想、纳尔科等百强知名企业提供服务,在客户资质调查、企业对外投资管理、事后跟踪管理以及应收账款风险控制等企业日常经营中拥有丰富的应用场景。

RiskRaider风险雷达不仅动态监测赊销客户风险变化,第一时间示警风险事件发生,极大程度缩减了赊销客户信用数据收集、失信记录调查、对外投资/关联企业情况调查的时间,丰富了企业调查的内容;且能够帮助信控人员完成90%以上繁琐的数据分析工作,简化了应收账款管理工作,帮助信控人员更专注风险决策。

THE CORE FUNCTIONS
RR风险雷达核心功能
上下游企业批量监控

系统实现对上下游企业的批量监控,通过群体监控、分组管理等方式简化了赊销客户管理,对上下游企业的系统风险同步动态监控,防范系统风险并指导增量发展。

企业涉诉信息预警

企业的涉诉信息往往最能真实反映企业的经营情况,系统提供企业金融纠纷、劳务纠纷、被执行人等司法信息以及企业关系人涉诉信息,为判断企业实际经营状况提供依据。

企业过度投资/跨行业扩张预警

系统提供企业族谱图和对外投资分析,详细展示企业对外投资企业、投资占比、投资行业等信息,帮助预警企业过度投资、跨行业扩张。

失信记录校验

系统可提供主体企业及其一度关系企业或存在共同债务企业的历史失信记录查询,通过自定义添加失信企业,建立自有失信企业名录,帮助设立准入门槛、前置防范风险。

关系企业/自然人的传导风险监控

系统可以在主体企业中增加关系企业/自然人的监控,量化关系企业/自然人传导风险对主体企业经营的影响,客观评级主体企业风险,及时预警。

企业持续经营能力分析

系统可提供企业历年资产运营整体情况与分析,全面评估企业的偿债、营业及持续运营能力,预测企业未来现金流量以及盈利能力。

THE RISK WARNING MODEL
RR智能风险预警模型
样本选择破产样本 vs. 拖欠样本

国际上通行的风险建模方法以破产企业作为违约样本,但是在中国并没有专门的破产法院,也就不存在可靠的破产企业数据。我们通过诉讼判决文书、律师事务所以及第三方催收机构,建立起中国最完整的企业拖欠数据库,并以此作为风险建模的基础。并因此形成了独有的“企业失信记录”库。

变量选择事件 vs. 标签

单一事件可能是突发性或者偶发性的,不足以作为判断企业风险状况的依据;但是事件累计到一定程度或者事件组合形成的标签,对企业风险状况的揭示会更准确。

CUSTOMERS TRUST
客户的信任